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兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。紐約分行主管們根本不懂美國法律在玩什麼，其實就是拉高罰款、允許銀行討價還價，但以台灣人花蓮二胎房貸溫良恭儉讓的個性，看到「藐視」字眼就嚇傻了。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於周五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
阮清華指出，兆豐金是公股中表現最好的銀行，金控一年獲利2、300億元，雖然承受得起新台幣57億元的罰款，但也衝擊2成的年度獲利，若是中小型銀行犯同樣疏失，這種重罰後果不花蓮二胎房貸堪設想。
金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。
桂先農指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，包括外部金檢及內部控制。在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
花蓮二胎房貸據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。紐約分行主管們根本不懂美國法律在玩什麼，其實就是拉高罰款、允許銀行討價還價，但以台灣人溫良恭儉讓的個性，看到「藐視」字眼就嚇傻了。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於周五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、花蓮二胎房貸金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
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金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。
桂先農指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，花蓮二胎房貸包括外部金檢及內部控制。在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。
美國近年雷厲反恐，去年盯上兆豐紐約分行。今年二月，美方金檢報告明確指兆豐紐行違反美國反洗錢法，但前兆豐董事長蔡友才卻在三月底閃電請辭，政權輪替後新政府又派不出新董座，在危機處理的關鍵時刻董事長懸缺四個月，最後得到五十七億元罰款的慘痛教訓。
美國金檢大刀即將揮來，兆豐卻群龍無首，讓紐約州金融服務署（ＤＦＳ）火大重罰，點名痛罵兆豐金控總部「漠不關心」。財政部次長蘇建榮坦言，七月底才得知相關消息，「如果早知道就會早點派」，金管會更到本月初才知道此事。
蔡友才關鍵時刻請辭啟人疑竇，新政府五二○上任後，內部對重要公股機構人事始終喬不定，無法妥善布局；身為公股銀行的兆豐，重大資訊的呈報有將近半年時間落差，恐怕也是危機擴大原因之一。
以美國對反恐的重視度，涉及反恐反洗錢非同小可，有許多國際級銀行重罰的慘烈案例在前。
特別是巴拿馬是洗錢高風險地區，而兆豐紐行與巴拿馬分行的金融往來還涉及近期惡名昭彰、以協助設立空頭公司著名的莫沙克．馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所，更觸動美國的敏感神經，但恐怕因「家中無大人」，使兆豐的應對處理太掉以輕心。
兆豐銀高層解釋，去年底美國金檢年度報告遲未出爐，已隱約知道事情不妙，美方報告今年二月出爐後，紐約分行就開始遴聘顧問，著手檢討內部相關作業、更新系統，進行相關改正。陸續都有提供美國相關資料解釋及說明，但從結果來看都達不到美國的期望。
兆豐銀高層指出，七月中美國表示八月廿二日要進行複查，以為還有改正的機會，沒想到七月底美國就通知將要重罰，因此緊急向財政部、金管會報告，並赴美說明。她表示，我們都確實在進行改善，但美方卻不滿意，「可能是文化問題」。
本月十六日才接任的董座徐光曦一上任就臨危受命，赴美國「善後」，降低裁罰金額。如果董座早一點上任，早一點赴美說明處置，是否可獲得美方信任及諒解而化解危機，已不可得知，但兆豐的輕忽及政府處置慢半拍，讓一切的可能與機會不再。
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